حساب‌های ارزی 

ما با شعبه‌های ارزی متعدد و روابط کارگزاری گسترده خود در حوزه بین‌الملل، خدمات فراوانی را همچون سپرده‌گذاری ارزی امکان افتتاح انواع حساب‌های ارزی و بهره‌گیری از خدمات متنوع بانکی را فراهم کرده‌ایم.

سپرده سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری کوتاه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌مدت عادی ارزی

با داشتن سپرده‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت عادی ارزی مطابق با ضوابط و مقررات جاری ارزی می‌توانید از خدمات مرتبط با یک حساب بانکی شامل واریز، برداشت، انتقال وجه و برخی خدمات الکترونیکی برخوردار شوید. برداشت از این حساب با دفترچه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ امکان‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌پذیر است و سودی به موجودی این سپرده‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ تعلق نمی‌گیرد.

سپرده سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری کوتاه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌مدت ویژه ارزی

سپرده سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری کوتاه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌مدت ویژه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ ارزی‌ بانک سامان برای دوره‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌های زمانی کوتاه و مشخص یک‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ماهه، سه‌ماهه، شش‌ماهه، نه‌ماهه و یک‌ساله افتتاح می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود و نرخ سود آن نسبت به دوره سپرده‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری تعیین می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود.

حساب قرض‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌الحسنه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ جاری ارزی

حساب جاری ارزی یک حساب قابل‌برداشت است که به چهار ارز یورو، پوند انگلیس، دلار آمریکا و درهم امارات در بانک سامان افتتاح می‌‌‌‌‌‌‌‌شود. ابزار اصلی برداشت از آن، دسته‌‌‌‌‌‌‌‌چکی است که بانک به‌‌‌‌‌‌‌‌نام شما شرکت صادر می‌‌‌‌‌‌‌‌کند. چک­‌های جاری ارزی صرفاً در داخل کشور قابل وصول است. شما می‌‌‌‌‌‌‌‌توانید با نوشتن مبلغ و تاریخ مشخص روی هر برگه چک، امکان برداشت از حساب را، با مشخصات موردنظر خود برای دیگران فراهم ‌‌‌‌‌‌‌‌کنید.

توجه داشته باشید در تاریخ مشخص‌شده روی چک، مبلغ چک به‌‌‌‌‌‌‌‌طور کامل در حساب جاری‌‌‌‌‌‌‌‌تان موجود باشد. البته چک‌‌‌‌‌‌‌‌های ارزی، به‌‌‌‌‌‌‌‌صورت ریالی قابل وصول خواهند بود مگر آنکه موجودی حساب جاری، با اسکناس ارزی تأمین شده باشد.

حساب قرض‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌الحسنه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ پس‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌انداز ارزی

می‌‌‌‌‌‌‌‌‌توانید حساب قرض‌الحسنه پس‌انداز ارزی را بدون موجودی افتتاح کنید. با داشتن این حساب از خدمات یک حساب بانکی مطابق با ضوابط و مقررات جاری ارزی شامل واریز، برداشت، انتقال وجه و برخی خدمات الکترونیک برخوردار می‌شوید. برداشت از این حساب با دفترچه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ امکان‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌پذیر است و به‌دلیل قرض‌الحسنه بودن آن، سودی به موجودی آن تعلق نمی‌گیرد.

سپرده و حساب‌های ارزی برای اتباع خارجی

اشخاصی که تابعیت ایران را ندارند و دارای گذرنامه معتبر کشور متبوع خود و نیز دارای پروانه اقامت معتبر در ایران هستند، می‌توانند یکی از انواع حساب‌های ارزی سامان را افتتاح کنند. سازمان‌ها و مؤسساتی که در خارج از ایران به ثبت رسیده‌اند و دفاتر نمایندگی رسمی آن‌ها در ایران به تأیید وزارت امور خارجه رسیده است یا به‌عنوان سازمان‌های مردم‌نهاد خارجی دارای مجوز فعالیت از وزارت کشور ایران هستند و نمایندگی‌های سیاسی خارجی مقیم ایران (سفارت‌خانه‌ها) نیز می‌توانند با ارائه مدارک لازم طبق ضوابط و مقررات جاری ارزی یکی از حساب‌های قرض‌الحسنه پس‌انداز یا سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت ارزی سامان را طبق ضوابط و مقررات مربوطه افتتاح کنند.


گشایش اعتبارات اسنادی وارداتی

اعتبارات اسنادی متداول‌ترین وسیله پرداخت در مبادلات بازرگانی بین‌المللی است. بانک سامان انواع اعتبارات اسنادی وارداتی را از طرف شما افتتاح می‌کند و تسهیلات مربوط را در اختیارتان قرار دهد.درحال حاضر، دو نوع اعتبار اسنادی در بانک سامان گشوده می‌شود:
•    اعتبار اسنادی دیداری
•    اعتبار اسنادی مدت‌دار

قبول و معامله اعتبارات اسنادی صادراتی

با گسترش صادرات و تشویق صادرکنندگان به دریافت وجوه صادراتی ازطریق اعتبار اسنادی صادراتی، بانکسامان نیز آمادگی دارد اعتبارات اسنادی صادراتی دریافتی را به شما صادرکنندگان ابلاغ و اسناد اعتبارات مربوط را معامله کند.

ثبت سفارش بروات اسنادی

ثبت سفارش بروات اسنادی يكی ديگر از شیوه‌های پرداخت بين‌المللی است که واردکنندگان و صادرکنندگان از آن برای انجام مبادلات بازرگاني استفاده می‌کنند. بانك سامان آمادگی دارد سفارش بروات اسنادی شما را ثبت کرده و اسناد دريافتی را براساس توافق شما و واگذارنده اسناد مبادله کرده و تسهيلات لازم در اختيارتان قرار دهد. برای کسب اطلاعات بیشتر، به شعبه‌های ما بیایید. 


ویژگی‌های حساب‌های ارزی سامان


  • چنانچه سپرده سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت ویژه خود را با اسکناس ارزی افتتاح کرده باشید، سود آن نیز با اسکناس همان ارز به شما پرداخت می‌شود و هنگام برداشت نیز اسکناس همان ارز و یا سایر اسعار با توافق بانک و مشتری به شما پرداخت می‌شود.
  • استفاده از خدمات بانکداری الکترونیک؛ با داشتن این حساب می‌‌‌‌‌‌‌‌توانید از تمامی خدمات بانکداری الکترونیک شامل نت‌‌‌‌‌‌‌‌بانک، تلفن‌‌‌‌‌‌‌‌بانک، پیامک ‌بانکی و سامانک استفاده کرده و در وقت و هزینه‌های خود صرفه‌‌‌‌‌‌‌‌جویی کنید.

مدارک لازم برای افتتاح انواع حساب‌های ارزی در بانک سامان

  • مدارک هویتی شامل اصل شناسنامه و کارت ملی
  • مدارک شغلی برای افتتاح سپرده قرض‌الحسنه جاری ارزی مانند جواز کسب، گواهی اشتغال به کار و به‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ طور کلی مدارکی که نشانگر فعالیت اقتصادیِ قانونی شما باشد.
  • مدارک محل کسب برای افتتاح سپرده قرض‌الحسنه جاری ارزی مانند سند مالکیت یا اجاره‌نامه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ رسمی و قبوض خدمات شهری محل کسب شامل تلفن، برق، آب و گاز.
  • گذرنامه معتبر و پروانه اقامت دائم یا موقت برای اشخاص خارجی مقیم ایران. برای اتباع افغانی و عراقی دفترچه پناهندگی، کارت هویت ویژه اتباع خارجی، برگه آمایش 5 و گذرنامه هریک به‌تنهایی اسناد معتبر اقامتی محسوب می‌شود و به‌عنوان مدارک شناسایی قابل‌قبول است. البته اتباع افغانی و عراقی صرفاً امکان افتتاح حساب قرض‌الحسنه و حساب کوتاه‌مدت عادی دارند و کارت‌‌های برداشت و خدمات الکترونیک به آن‌‌ها تعلق نمی‌گیرد.سازمان‌ها و مؤسسات خارجی مجاز به افتتاح حساب ارزی در ایران، لازم است ضمن ارائه معرفی‌نامه از وزارت امور خارجه (برای نمایندگی‌های سیاسی) یا از وزارت کشور (برای سازمان‌های مردم‌نهاد)، مدارک ثبت شخصیت حقوقی خود در خارج از ایران را ارائه دهند.

خوب است بدانید

  • برای افتتاح سپرده قرض‌الحسنه جاری ارزی نیاز به یک معرف دارید که می‌تواند یک شخص حقیقی یا حقوقی باشد. این شخص باید بخش مربوط ‌‌‌‌‌‌‌‌به «مشخصات معرف» را در فرم دستور افتتاح حساب تکمیل و امضا کند. نام، امضا و شماره‌حساب معرف، لازم است از سوی بانکی که وی در آن حساب جاری دارد، تأیید شود. اگر معرف شما در یکی از شعبه‌های بانک سامان حساب داشته باشد، همان شعبه‌ای که درخواست افتتاح حساب جاری شما را پذیرفته، امضای او را تأیید خواهد کرد.
  • افتتاح حساب ارزی و واریز به سپرده، به ارزهای مورد تائید بانک مرکزی ج.ا.ا. از جمله یورو، پوند انگلیس، دلار آمریکا و درهم امارات امکان­پذیر است.
  • برداشت از سپرده به‌ صورت اسکناس ارزی فقط برای مبالغی که اسکناس ارزی به حساب واریز شده است، امکان‌پذیر است. این برداشت تنها در همان شعبه‌ای که واریز صورت گرفته است، انجام می‌شود.
  • برای واریز سود سپرده‌ سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت ویژه ارزی به‌ صورت ماهانه، لازم است یک حساب یا سپرده ارزی با قابلیت واریز و برداشت نامحدود مانند سپرده سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت ارزی یا حساب قرض‌الحسنه ارزی داشته باشید.
  • طی دوره‌‌ سپرده سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت ویژه ارزی، امکان افزودن به مبلغ سپرده یا برداشت و انتقال وجه از آن وجود ندارد؛ اما درصورت نیاز، می‌توانید تمام یا بخشی از آن را، پیش از پایان دوره‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ سپرده‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری ببندید. در این صورت، سود این بخش از سپرده، با نرخ سود سپرده‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ متناظر و کاهش 0/1درصد به‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌عنوان جریمه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ فسخ قرارداد محاسبه شده و به شما پرداخت می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شود.

خرید‌ و‌ فروش ارز

خدمات خرید‌ و‌ فروش ارز طبق ضوابط و مقررات جاری ارزی به تمام درخواست‌کنندگانی که مدارک و شرایط لازم را دارند، ارائه می‌شود.

  • برای فروش ارز، به‌ همراه مدارک شناسایی خود به یکی از شعبه‌های بانک سامان بیایید.
  • اگر یک حساب قابل واریز و برداشت ریالی در بانک سامان داشته باشید، معادل ریالی ارز شما به این حساب واریز می‌‌‌‌‌‌‌شود؛ در غیر این صورت، مبلغ به‌‌‌‌‌‌‌صورت نقدی ‌‌‌‌‌‌‌به شما پرداخت می‌‌‌‌‌‌‌شود.
  • اگر ارز مورد‌نظر برای فروش، بیش از ده هزار دلار آمریکا یا معادل آن به ارزهای دیگر باشد، بانک با رعایت مقررات پیشگیری از پول‌شویی، ارز شما را خریداری می‌‌‌‌‌‌‌کند.
این بانک نسبت به خرید ارزهای مشتریان با نرخ آزاد با دریافت اسناد مثبته به شرح زیر اقدام می‌کند:
  1.  در مورد صادرات کالاهی غیرنفتی با اخذ اظهارنامه صادراتی و استعلام کوتاژ صادراتی از گمرک
  2. در مورد ارز نمایندگی‌های دیپلماتیک با درخواست کتبی نمایندگان
  3. در مورد سرمایه‌گذاری‌های خارجی با معرفی‌نامه سازمان سرمایه‌گذاری و کمک‌های اقتصادی و فنی ایران
  4. در مورد صادرات خدمات فنی و مهندسی با قرارداد و تاییدیه صورت وضعیت انجام کار توسط کارفرما
    همچنین فروش ارز آزاد به مشتریان از محل ارزهای خریداری‌شده یادشده به منظور وارادت کالا امکانپذیر است.

اعتبارات اسنادی

این بانک امکان گشایش اعتبار اسنادی به اقصی‌نقاط دنیا را دارد. شما می‌توانید برای خرید کالا یا خدمات بین‌المللی ازطریق این بانک نسبت به گشایش اعتبار اسنادی به ارزهای رایج در دنیا و برخی ارزهای محلی اقدام کنید روش اعتبار اسنادی یکی از مطمئن‌ترین روش‌های پرداخت بین‌المللی است که ریسک خریدار و فروشنده در این روش به حداقل می‌رسد. ما این امکان را در اختیار شما قرار خواهیم داد تا در اسرع وقت و با بیشترین کانال‌های کارگزاری خارجی به بهترین و امن‌ترین روش کالا و خدمات بین‌المللی خود را تأمین کنید. انواع اعتبارات اسنادی شامل اعتبار اسنادی دیداری، مدت‌دار، قابل‌انتقال و اتکایی در این بانک در چارچوب قوانین و مقررات ارزی جاری قابل گشایش است.

بروات اسنادی

یکی دیگر از ابزارهای پرداخت بین‌الملل، بروات اسنادی است که خریدار پس از حصول اطمینان از حمل کالا توسط فروشنده اقدام به پرداخت وجه طبق دستور وصولی می‌کند. بانک سامان حسب درخواست شما مشتریان امکان ثبت سفارش بروات اسنادی با تعهد بانک و بدون تعهد بانک در چارچوب قوانین و مقررات ارزی جاری را دارد.

حواله‌های ارزی

ما بنابر تقاضای شما و براساس مقررات و بخشنامه‌های ارزی بانک مرکزی ج.ا.ا. بر عهده یکی از بانک‌های کارگزار داخل یا خارج کشور دستور پرداخت صادره می‌کنیم تا حواله درخواستی به ذی‌نفع پرداخت شود.

همچنین دستور پرداخت‌های صادره از طرف بانک‌های کارگزار خارجی و داخلی عهده بانک سامان را پس از دریافت پیام سوئیفتی در کمترین زمان ممکن به حساب شما واریز می‌کنیم.

وجه واریزی به حساب شما مشتریان عزیز از محل کارگزاران خارجی بانک در حد مقدورات بانک قابلیت تبدیل به سایر اسعار دارد و حسب درخواست صدور حواله به کارگزاران خارجی/داخلی امکان‌پذیر است. همچنین در صورت تمایل، امکان تبدیل به ریال وجوه حواله­‌های دریافتی، پس از هماهنگی با شرکت صرافی سامان به‌منظور اخذ نرخ‌های توافقی بازار وجود دارد.

ضمانت‌نامه‌های ارزی

ما بنابر تقاضای شما و بر اساس مقررات و بخشنامه­‌های ارزی بانک مرکزی ج.ا.ا و سایر ضوابط و شرایط مربوطه قادر به صدور و پذیرش ضمانت­نامه­‌های ارزی داخلی و خارجی هستیم.

ضمانت­نامه­‌های ارزی صادره شامل موارد زیر است:

 ضمانت­نامه شرکت در مزایده/ مناقصه:

معمولاً سازمان‌ها و دستگاه‌های اجرایی دولتی و نیز شرکت‌های تولیدی و خدماتی در بخش خصوصی اجرای طرح‌ها و یا خریدوفروش اموال خود را بین متقاضیان به مناقصه یا به مزایده می‌گذارند. در این موارد، پیشنهاد داوطلبان در مقابل تسلیم ضمانت‌نامه بانکی پذیرفته می‌شود تا در صورت انتخاب و برنده شدن نتوانند از پیشنهاد خود منصرف یا از آن عدول کنند. پس از بررسی پیشنهاد‌های متقاضیان و انتخاب برنده، ضمانت‌نامه‌های اخذشده از سایر پیشنهاددهندگان به آن‌ها مسترد می‌شود ولی ضمانت‌نامه شخص برنده تا عقد قرارداد نهایی و تسلیم ضمانت‌نامه دیگری (انجام تعهدات) نزد کارفرما باقی‌مانده و در صورت امتناع شخص برنده از انعقاد قرارداد یا عدم تسلیم ضمانت‌نامه دیگر، مبلغ ضمانت‌نامه صادره می‌تواند مورد مطالبه کارفرما قرار گیرد.

 ضمانت‌نامه حسن انجام کار:

ضمانت‌نامه حسن انجام کار عبارت است از ضمانت بانک از ضمانت‌خواه در مقابل ذی‌نفع ضمانت‌نامه به‌منظور اطمینان خاطر کارفرما ذی‌نفع ضمانت‌نامه از انجام صحیح و به‌موقع تعهدات و صحت عمل پیمانکار (ضمانت‌خواه) طبق مفاد قرارداد منعقده فی‌مابین آن‌ها.

 ضمانت‌نامه پیش‌پرداخت:

موضوع این ضمانت‌نامه پرداخت وجوهی است که پیش از شروع به کار یا در جریان اجرای پیمان، کارفرما برای تقویت بنیه مالی پیمانکار، در مقابل ضمانت‌نامه بانکی در اختیار وی قرار می‌دهد. این ضمانت‌نامه طبق تقاضای پیمانکار (ضمانت خواه) و به نفع کارفرما (ذی‌نفع) توسط بانک صادر می‌شود و مبلغ آن معادل درصد معینی از کل مبلغ پیمان است.

صدور ضمانت­‌نامه پس از ارائه درخواست ضمانت­خواه و مدارک و مستندات مربوطه به شعب منتخب ارزی و یا از طریق کارگزاران به این بانک در کمترین زمان ممکن صورت می‌­پذیرد.

سپرده‌گذاری ارزی

ما به سپرده‌های ارزی شما در صورت تمایل و پس از اخذ گواهی سپرده ارزی از بانک به ارزهای دلار، یورو و درهم امارات در مقاطع زمانی مختلف سود ارزی پرداخت می‌کنیم.